为了达到他们想要的目的，诈骗者需要：
利用心理压力和法律知识上的差距，让对话者相信问题的存在；
引导受害人决定将资金转入指定账户或转出允许盗取卡内资金的信息；
提取资金。
汇款后将无法联系犯罪分子。
欺诈者从在线商店和其他结构的数据库中获取有关电话号码和其他个人信息的信息。
每个诈骗通讯中心每天拨打的电话多达7000个，受骗公民比例不超过1%。考虑到攻击者的数量，每天从账户中损失资金的受害者数量有数百人。
3.5-50亿卢布
俄罗斯联邦储蓄银行 (Sberbank) 董事会副主席斯坦尼斯拉夫·库兹涅佐夫 (Stanislav Kuznetsov)在 2021 年夏天表示，每月都有这笔金额从公民账户中被盗。
当他们从“银行安全服务”打来电话时
一种常见的犯罪类型是诈骗者冒充金融机构安全部门员工打来的电话。
受害者会收到通知，称发生了可疑交易或发生了软件故障，导致活期账户或银行卡的资金错误转移。以需要采取行动返还资金为借口，要求该人提供机密信息。未经授权的人收到信息后窃取资金，且无法返还。
另一种欺诈技术是基于在智能手机上安装将资金转入账户所需的软件的提议。解压分发包后，攻击者会收到窃取资金所需的信息。有几个人可能冒充执法人员参与该计划：警察、金融稳定委员会或调查委员会。
注意
企业和普通公民一样，都会遭受电话诈骗的困扰。攻击者正试图访问银行账户并提取资金。公司所有者应小心谨慎，切勿与他人分享机密信息。银行或执法人员不会索要卡或帐户信息或密码。
如何使用假号码
为了与客户沟通，银行使用带有短号码的呼叫中心，允许他们发送信息短信。例如，Sberbank 使用标识符 900 或 9000。
欺诈者经常设法使用软件将号码伪装成银行号码。
2021 年 7 月，对联邦法律“通信”进行了修订，规定屏蔽替代号码。这些要求旨在使犯罪活动复杂化，于2021年12月1日部分生效，并将于2022年5月1日全面生效。
商人也遭受欺诈活动之害。如果您收到银行打来的可疑电话或短信，您应该联系客户支持。发送有关帐户或卡的信息会导致余额资金被盗。
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给企业带来的另一个不便是，
客户可能会因为 技术资助计划促进教学创新 担心欺诈而屏蔽短代码消息。
建议
如果公司要通过短信向客户发送重要信息，您应该首先确定这些消息是否会到达收件人。存在达不到目标和浪费金钱的风险。
与银行卡相关的欺诈类型有哪些？
攻击者发送消息说明购买金额将从卡中扣除，从而给业务造成困难。
受害者可以通过联系支持电话来取消交易。为了生成消息，他们使用来自银行的真实通知，并调整时间、金额和联系信息。当拨打电话时，钱会从电话号码中扣除，或者最终会遇到攻击者，攻击者自称是银行员工，并开始引诱必要的信息。
由于企业家经常在网上销售商品并提供卡付款，因此客户可能会拒绝购买，怀疑存在欺诈行为。
建议
需要开发一个消息模板，标明卖家的信息，可以在网上商店网站上查看。对于怀疑卡中的资金能否到达需要的地方的客户，应提供额外的付款方式。
利用塑料卡欺骗个人和商家的常见方法：
关于从他人卡转移资 dw 领先 金的通知，并建议使用数字密码确认操作。发送代码后，会收到一条有关欺诈的消息，随后接到冒充银行安全人员的攻击者打来的电话。然后启动标准欺骗程序，以获得盗窃所需的代码。请务必记住：卡之间的转账不需要发送额外的代码。
代表社会保障机构或养老基金的代表拨打电话。订阅者被告知立法的变化，根据这些变化，出现了新的付款或补偿。欺诈者需要知道银行卡号和 CVC/CVV 代码才能访问该帐户。犯罪群体的几名成员可以加入对话。养老基金和社会保险基金的代表从不通过电话向包括企业主在内的公民询问信息，而是通过邮寄信件或发送电子邮件。
当诈骗者告知受害者有关连接付费服务时，银行或移动运营商代表打来的电话，提出在线停用这些服务。为了实施非法行为，犯罪者要求提供机密信息。银行员工或移动运营商的代表可以通过电话联系商人提供商业优惠，但不要强迫他们连接服务。
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什么是电话诈骗？
涉及使用电话的常见犯罪类型包括：
有关中奖的消息，并提出将金额转入电子账户的提议。诈骗者以技术成本或纳税等成本来解释需要补充余额。他们预计人们对彩票组织者必须承担此类费用的法律知之甚少。商家想根据抽奖结果以礼品吸引顾客，也可能会遇到顾客的误解。
发送包含电话号码的消息，您可以拨打该电话号码并获取有关如何接收礼物（贵重物品或金钱）的信息。当拨出该号码时，将从该帐户中扣除款项。攻击者可以在文本中插入一个链接，单击该链接可以启动安装程序，将所有者的个人数据传输给诈骗者。
打电话询问工作机会。订阅者被邀请接受多次在线采访。犯罪者逐渐麻木了一个人的警惕性，并开始索要金钱，例如用于处理一些文件。此类电话使调查潜在客户对所提供产品或服务的意见变得困难，从而损害了业务。企业家面临着人们拒绝参与对话或回答问题的问题。
电话中包含有关以折扣价购买产品的机会或有关未使用奖金的可用性的消息。如果有人感兴趣，他会收到一条带有链接的短信，将他带到一家大型在线商店的虚假网站。
所有类型的欺诈都会损害业务，因为潜在客户会对传入的消息产生不信任。当公司代表致电当前或潜在客户时，对话通常会结束，因为对话者认为经理是试图获取机密信息的欺诈者。
为了对抗攻击者，企业需要使 SMS 消息易于识别且简洁。收件人必须确信该通知不是欺诈。如果出现困难，最好放弃该技术并寻找另一种方式向客户端发送通知。
可能对企业造成间接损害的其他类型的欺诈：
滥用您需要向其发送消息才能访问该服务的短号码。一个人发送一条短信并损失了他手机余额中的部分金额。由于存在失去客户的风险，企业主不应使用此技术。
来自未知号码的简短呼叫。当一个人拿起电话时，连接就会中断，当他回拨电话时，钱就会从余额中扣除。对于公司员工来说，在谈话开始时自我介绍很重要。如果通话中断，请重拨一次，再次表明身份并解释情况。
如何识别骗子并阻止他们
企业应对欺诈者的方法：
利用官方平台与客户相互结算；
电话通话中断时重复拨打电话；
通过官方渠道与政府机构和银行沟通；
拒绝使用带有链接附件的短信；
邮件与社交网络公司页面上的消息重复；
拒绝使用短号码进行邮寄。
电话诈骗的兴起正在推动打击犯罪活动的方法的发展。尽管如此，盗窃行为仍在继续。企业家也不能免受骗子造成的损失。
如果一家公司的所有者接到据称来自金融机构安全部门的电话，他应该中断通话并回电给银行的客户支持中心。诈骗者会尝试获取银行系统发送到持卡人手机上的卡的 CVC/CVV 代码和密码。
注意
信贷和金融机构的员工从不要求提供此类信息。为了避免成为攻击者的受害者，您必须拒绝提供此类数据。
欺诈计划使商业活动变得复杂化。如需拨打电话，您必须使用公司注册并在网站上列出的号码。
在沟通开始时，公司代表应该自我介绍并简要描述报价，而不是坚持购买服务或产品。有必要给人们时间来分析和验证信息。发送有关奖金或礼物的信息时，应避免嵌入链接。最好在消息中注明有关优惠的一般信息，并在公司网站上发布其他信息和链接。
如何确保客户不会将公司员工误认为欺诈者
Marketing Brothers 机构的创始人Alexey Chetvergof向商业环境讲述了他的问题解决方案：
“我有自己的在线商店和代理机构，为十几个客户提供 IT 和营销服务。当经理打电话给客户确认订单或讨论细节时，他会被传送到很远的地方。因为大多数人都已经遇到过电话诈骗或诈骗（源自英语fraud – “fraud”）。与他们交谈是不愉快的，而且如果你不小心的话，也可能会付出非常昂贵的代价。
为了让客户不担心，也让管理者能够心平气和地与客户沟通，我们团队开发了以下算法：
当购买新号码时，我们会通过 Yandex 和 Google 搜索进行检查。我们确保该号码是“干净的”：它没有被列入黑名单，并且之前由一家体面的公司拥有。
我们将所有公司编号添加到 Yandex.Business 和 Google“我的商家”中。当我们的经理呼叫客户时，要么显示组织的名称，要么呼叫标记为“良好”。
一旦客户下订单或提出服务请求，我们就会向他发送一条短信或消息，内容大致如下：“您好。这是 magaz.ru。您的经理是 Vasily Terkin，电话：+7 777 777-77-77。”如果公司使用 CRM 系统和消息服务，设置将需要 15-20 分钟。
如果在客户申请后 15 分钟内无法给客户回电话，那么在经理准备好沟通时，我们会写一条消息：“Ivan，下午好！我们于 21 年 12 月 31 日晚上 11:59 收到您的订单。今天（2022 年 1 月 5 日）您方便讨论细节吗？如果可以的话，什么时间？”
在这种情况下，经理仍然被派去，在客户挂断电话后，他立即给他写了一条消息：“你好，我是瓦西里·特金。我打电话询问您在 magaz.ru 网站上的订单 xxx。看来你把我误认为是骗子了。我可以给你回电话吗？”这极大地提高了客户信任度和销量。
如果再次以书面形式发送经理，
我们会向客户发送一条有关关闭申请的消息，并立即向客户发送第二条消息，其中包含促销代码以获得优惠折扣。在一半的情况下，客户会很快使用促销代码。更常见的是，他们从不同的号码、为不同的人下订单，但购买的是相同的产品。
当您无法联系客户时，您可以断定他的手机上安装了垃圾邮件拦截器，并且该拦截器正在运行。在这种情况下，我们发送一条消息：“你好。这是 magaz.ru。您留下了一个订单 xxx，您的经理 Vasily Terkin（电话：+7 777 777-77-77）无法联系到您。如果您准备好确认订单，请告诉我们。”
这些简单的提示有助于我们公司与客户沟通，使他们不会认为有人试图欺骗他们。正因为如此，交易失败的几率大大降低。
